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典型案例 | 冒充淘宝客服退款2小时 诈骗13万元

2019-12-06 11:32  来源:凉山日报全媒体  责任编辑:杨童旖

凉山新闻网讯 随着网络支付的迅速普及,越来越多的人开始习惯网购,但其实你在网上愉快“买买买”的同时,假冒电商客服的网络诈骗团伙也在蠢蠢欲动。其中很典型的一种就是冒充客服退款诈骗,简称退款欺诈。诈骗分子以订单异常退款、产品质量问题退款等为借口,假冒客服人员进行电话诈骗,受害人西昌市民孙女士就亲历了这样一场骗局。


假冒“客服”退款 却被受害者拒绝

 

时间回到孙女士第一次接到诈骗电话的那个晚上。

 

“当时我接到一个陌生电话,对方自称是客服人员。他问我是不是在他们那里买了一件衣服,我在翻了订单进行确认之后,他告诉我买的衣服检测出化学物品不达标,让我退回去。”孙女士回忆道,“但那件衣服我已经穿了很久了,并没发现什么问题。我就告诉他不用退了,但是他说,不行,因为接到上级通报必须要退,而且已经把我买东西的钱退给我了,让我去查收一下,看余额里面有没有钱。”

 

随后,孙女士打开购物APP,发现余额里并没有收到转账,于是她告诉所谓“客服”,“没有收到钱。”“客服”问孙女士“芝麻信用分是多少?”毫无防备的孙女士没有多想,将自己有700多分的事实脱口而出。

 

“‘客服’说还没有到达额度,所以退款稍慢一些。但他可以帮我极速退款,把额度提高。我觉得麻烦,就说不用了,反正我穿了也没有什么问题,要不然我直接把东西退给你们,钱我也不要了。”


以钱已经打到账户为由“客服”让受害者转账

 

面对孙女士的拒绝,骗子以钱已经打到账户为由,转而通过支付宝蚂蚁花呗和借呗、网商银行让买家转账,以此骗取钱财。

 

“客服”开始打听孙女士花呗的额度,并告诉孙女士,他可以帮孙女士把这个钱借出来转到银行卡上。

 

“我当时想的是反正在我银行卡上,我也不会转给他,到时候不用再转回去就行了。”在这样的想法下,孙女士将花呗上的钱借了出来,一步步走向骗子为她量身定做的圈套。

 

待孙女士将钱借出来后,“客服”让孙女士将钱转到一张银行卡上。对此,孙女士产生了怀疑,“我就问他为什么要这样转,他说转过去以后,像这种大额转账会有验证码,到时候我不输验证码就可以了。”听完“客服”的解释,孙女士觉得,好像也是这么回事,“到时候我不输验证码就行了。”

 

于是,孙女士就这样,给“客服”转了第1笔钱。

 

“我没想到,刚刚把密码输完,我的钱就给他打过去了。当时我就被吓倒了,赶紧问他怎么回事,他还反过来问我,说他又没让我打钱,我为什么要打钱给他?”孙女士说,“他还怪我当时把他整麻烦了,现在,他需要获得一定数额的转账之后,才可以把钱全部转给我了。于是,他就开始让我在借呗、花呗里面套现,还有其他的金融网站上面借钱。总而言之,就是要我把这些钱套现之后,全部打给他,到达那个所谓的额度,才可以把钱全部还给我。”


短短两小时之内 受害人被骗13万余元

 

此时,孙女士已完全走进了犯罪嫌疑人设下的圈套,为了拿回第一笔钱,孙女士选择继续汇款,并得到了所谓的转账截图。

 

“他给我发了一个微信截图,说我转给他的钱已通过微信支付转给我了。我看了截图上显示的确实是我银行卡号的最后4位,转账金额也合适。”孙女士懊悔地回忆道,“我转了差不多13万元。‘客服’告诉我第2天钱才会到账,但我不能私自还款,他们会有专人教我怎么还。我不放心,要求‘客服’把身份证发一个给我。这个‘客服’发了一个假身份证给我,后面还留了一个号码,并告诉我如果需要还钱就拨打这个电话。”

 

挂完电话之后,孙女士马上就拨打了“客服”留下的电话,结果却没有人接听。孙女士满怀疑虑地度过了一晚。

 

次日早上,孙女士再次拨打‘客服’留下的电话,却显示为空号。此刻,孙女士才幡然醒悟,自己真的上当受骗了,赶紧去公安局报警求助。


西昌公安昼夜蹲守 一举抓获8名犯罪嫌疑人

 

“我们接到报案以后,经过一个多月的侦查,锁定犯罪嫌疑人的落脚点在福建省龙岩市。随后,我们组成专案组,经过长达一个月左右的蹲守,一举抓获了8名犯罪嫌疑人,当时他们还在作案。”西昌市公安局刑侦大队民警马永超介绍,“目前,8名犯罪嫌疑人已经批准逮捕,下一步将移送起诉至法院。当时我们公安机关在现场查扣了数十万元的赃款,后期将依法退赔,尽量挽回被害人的损失。”

 

孙女士在懊悔之余,希望大家能够引以为戒,提高警惕,千万不要去贪小便宜。一旦涉及到钱方面的,无论是谁,都要打电话确认。”

 

马永超说,“此类案件在年底时属于高发期,因为这个时候大家都要购物,犯罪嫌疑人通过不法途径获取到个人信息,通过打电话冒充各购物平台客服,以商品质量或者快递运输过程中出现问题,可以退款,让被害人觉得有利可图,最后导致一步步陷入犯罪嫌疑人的骗局。”

 

在此,西昌公安提醒广大市民,在接到此类自称是“客服”人员的电话时,一定要通过正规途径核实其身份,千万别去贪图小便宜。要做到不轻信、不透露、不转账,一旦涉及到转钱,十有八九是骗局。(记者 杨晓虹)


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